Важно научиться распознавать таких партнеров еще до заключения договора, чтобы избежать потенциальных рисков и убытков.
Понимание основных признаков недобросовестного контрагента поможет бизнесу принимать обоснованные решения и защитить свои интересы.
В данной статье мы рассмотрим ключевые признаки таких контрагентов, методы проверки их надежности, а также дадим рекомендации по тому, как минимизировать возможные риски при ведении деловых отношений.
Принаки недобросовестности. Что следует знать.
Существует несколько ключевых признаков, которые помогут вам определить недобросовестного контрагента.
Неадекватное поведение в переговорах.
Любая сделка начинается с переговоров. Когда контрагент начинает скрывать информацию о себе, отвечать уклончиво, предоставлять недостоверную информацию, а после ссылаться на забывчивость, или вовсе уклоняться от предоставления официальной информации о деятельности компании, товарах, услугах – это точно должно насторожить и послужить поводом к дополнительной проверке.
Уклонение от юридического оформления.
В юридической практике Компании ЮЭСКОМ мы часто встречаем случаи, когда два предпринимателя работали без договора, на словах о чем-то договорившись и оказались в суде.
И, нередко оказывается, что один из партнеров сделал все, чтобы договор так и не был подписан (долго изучал договор, всячески оттягивал его подписания ссылаясь на занятость и честное слово и т.д.). Такое поведения НЕ является нормальным в деловой среде. Надежный партнер будет стремиться оформить отношения и работать законно.
Отсутствие регистрации в ЕГРЮЛ/ЕГРИП или недавняя регистрация.
Так называемые «чистые» компании также должны являться предметом пристального внимания.
Компания без «истории» не позволяет сделать выводы о ее добросовестности и способности исполнить обязательства. Не понятно, есть ли у них ресурсы для исполнения обязательств, смогут ли они рассчитаться с задолженностью, если такая возникнет, насколько добросовестно они подходят к исполнению своих обязательств, не является ли эта фирма – фирмой однодневкой и т.п.
Проблемы с юридическим адресом
Недостоверность адреса действительно может свидетельствовать о фиктивности компании, но не всегда. В последнее время часто ИФНС вносит такие данные не разбираясь, поэтому лучше самостоятельно убедиться, что компании находится по указанному адресу и ведет свою деятельность.
Финансовая отчетность.
Наличие в компании убытков, нулевой баланс, большие суммы задолженностей, несоразмерность доходов и расходов, а также проблемы с уплатой налогов.
Невыполнение обязательств перед контрагентами.
О невыполнении обязательств перед контрагентами могут свидетельствовать наличие судебных дел, исполнительных производств. Редкие дела сами по себе не указывают на недобросовестность. Но если таких дел много, они регулярные это уде может свидетельствовать о ненадлежащей работе со своими контрагетами.
Своевременное обнаружение такого контрагента может предотвратить серьезные проблемы и убытки для вашего бизнеса. Внимательное изучение вышеуказанных признаков поможет принять верное решение перед заключением сделки.
Анализ поведения: ключевые моменты
Анализ поведения потенциального контрагента является ключевым моментом при подписании договора. При взаимодействии с потенциальным партнером следует обращать внимание на несколько факторов.
· Во-первых, следует оценить честность и прямоту его высказываний. Если контрагент избегает ответов на конкретные вопросы или скрывает информацию, это может быть поводом для беспокойства.
· Во-вторых, важно анализировать прошлый опыт работы контрагента - отзывы клиентов, партнеров, сотрудников. Это позволит сделать предположения о его надежности и профессионализме.
· В-третьих, - это способность контрагента к выполнению своих обязательств в срок. Предварительное изучение выполненных им проектов или заключенных сделок позволит определить его репутацию как исполнителя.
· В-четвертых, надлежащее оформление достигнутых договоренностей.
Не менее важно обратить внимание на этические аспекты поведения: уважение к соглашениям, открытость в общении, честность в деловых отношениях. Если на ранних этапах обнаружены признаки нечестного или недобросовестного поведения, лучше отказаться от сотрудничества, чтобы избежать потенциальных проблем в будущем. Поэтому внимательный анализ поведения контрагента до заключения договора является неотъемлемой частью процесса оценки партнерства и обеспечивает защиту от недобросовестных партнеров.
Методы выявления недобросовестных контрагентов
Проверить репутацию контрагента можно несколькими способами, которые далее рассмотрим в настоящей статье.
I. К первому способу относится внимательный анализ выписки ЕГРЮЛ. Ознакомиться с выпиской контрагента возможно на сайте ФНС по ссылке https://egrul.nalog.ru/index.html. Из выписки можно получить следующие сведения:
1) Сведения о юридическом адресе организации. Наличие «массового» юридического адреса значительно затруднит обмен корреспонденции. Также при ФНС более пристально следит за подобными организациями;
2) Сведения о периодах смены руководителей и учредителей. Частая смена руководителей и учредителей предполагает нестабильность экономической деятельности.
II. Ко второму способу относится проверка контрагента через сайт Картотеки арбитражных дел https://kad.arbitr.ru/ и сайт ФССП https://fssp.gov.ru/. При наличии наименования организации и/или ИНН можно посмотреть судебную историю контрагента, кем чаще выступает в суде (истцом или ответчиком), категорию споров, а также действующие судебные процессы и неоплаченные долги.
III. Изучение сведений о контрагенте в специализированных сервисах, например, «Контур.Фокус», «СБИС» и другие
IV. В ближайшее время, а точнее с 01.01.2026 года, ФНС России будет официально оценивать финансовое состояние организаций. Это анализ финансово-хозяйственной деятельности юридического лица или ИП. Оценка включает проверку соответствия бухгалтерской отчетности, налоговых деклараций и иных данных критериям, установленным методиками ФНС. Результаты будут представлены в виде выписки. Это направлено на повышение прозрачности бизнеса и контроль над достоверностью отчетности.
V. Следующий способ проверки включает в себя наличие открытости к построению диалога контрагента. Так, например, у контрагента можно запросить учредительные документы, бухгалтерский отчет за определенный период, рекомендации его контрагентов, в случае необходимости действующие лицензии.
Заключение
Своевременное выявление признаков недобросовестности контрагента позволяет:
Избежать финансовых потерь;
Предотвратить налоговые риски;
Сохранить деловую репутацию;
Обеспечить стабильность бизнеса.
Важно помнить, что каждый признак в отдельности может не являться доказательством недобросовестности, но их совокупность требует особого внимания и тщательной проверки. Комплексный подход к оценке контрагента — залог успешного и безопасного делового сотрудничества.
ЮК «ЮЭСКОМ» поможет проверить добросовестность любого контрагента и обеспечить безопасность сделки.
Автор: Сергей Будаков
